「えっ、聞いてないよ」では勿体ないNISAの話

おはようございます、株式会社プレミアバンクの荻原文勝でございます。本日は、少額投資非課税制度(NISA)の話題をご提供いたします。

政府が掲げる「貯蓄から資産形成へ」の柱である少額投資非課税制度で、2018年以降の非課税投資に必要なマイナンバーの提出が遅れています。その要因は税務当局に資産を把握されるのではないかと投資家が警戒しているためだとみられ、店舗型証券会社最大手でも6割程度にとどまっています。口座の大量失効を懸念する業界は提出の呼び掛けを強化しています。
 
NISAの概要を御浚いしますと、年間120万円までの株式や投資信託などの投資で売却益や配当益が非課税となる仕組みです。2014年にスタートし、2016年末の速報値で1069万口座、買い付け額は9兆4,756億円に達するなど、利用者は順調に伸びています。
 
現時点でマイナンバーを提出した顧客は、店舗型最大手の野村証券で6割程度、ネット証券最大手のSBI証券では5割程度だといいます。提出済みの顧客がさらに少ない金融機関も多いとみられ、業界関係者は「これから頑張らないといけない」(大手ネット証券幹部)と危機感を表しています。
 
マイナンバーを今年の9月末までに提出すれば他に手続きは不要です。ところが、10月以降になると継続ではなく改めて一から口座開設の手続きが必要となる新規扱いとなるため、税務署が発行する「非課税適用確認書」の交付申請書が必要となります。手続きを行わないと、2018年以降の投資に非課税の恩恵が受けられなくなってしまうのです。
 
知らなかったではもったいないですし、期間を過ぎてしまうとかえって手間も増えてします。日本証券業協会の稲野和利会長は「マイナンバーを提出すれば全資産を当局に把握されるのではないかとの誤解もあると聞いている。きちんと説明を重ねたい」とのコメントを出しています。気になる方は一度お取引をされている金融機関にお問い合わせしてみてはいかがでしょうか。

●日経平均株価:20,168.72 (26日 9:53)
●NYダウ:21,394.76 -2.53(23日 終値)
●米ドル/円:111.32 ユーロ/円:124.63 (26日 9:33)


◇海外投資お役立ちガイドセミナー受付専用ダイヤル
フリーダイヤル:0120-266-018

※無料個別相談も随時開催しております。
※正しく知りたい、海外投資の魅力「無料個別相談会」について


コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)